Velum

Velum est une application de suivi de portefeuille boursier conçue pour les investisseurs qui veulent une vision claire de leurs positions sans se noyer dans un tableur.

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AU QUOTIDIEN
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Ajoutez vos transactions en quelques secondes : achats, ventes, versements, retraits, dividendes. Velum calcule automatiquement votre prix de revient unitaire (PRU), vos plus-values latentes et l'évolution de votre portefeuille depuis l'origine. Un graphique interactif vous permet de suivre votre courbe sur 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 1 an ou depuis le début. Vous pouvez aussi importer un relevé au format CSV émis par votre courtier (Réglages → Import Courtier) pour compléter ou mettre à jour vos opérations plus vite qu’une saisie manuelle.

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PORTEFEUILLE ET POSITIONS
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Activez les enveloppes fiscales que vous utilisez (PEA, PEA-PME, compte-titres ordinaire), choisissez une enveloppe par défaut pour les nouvelles opérations et filtrez l’affichage selon l’enveloppe sélectionnée. Consultez toutes vos lignes en détail : valeur actuelle, nombre de parts, PRU, plus-value latente en euros et en pourcentage. Triez par valeur, performance ou plus-value pour prioriser vos décisions. Actualisez les cours sur demande ; l’heure de la dernière mise à jour est affichée à côté du bouton de rafraîchissement.

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ANALYSE AVANCÉE
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Mesurez la performance de votre portefeuille avec le TRI (taux de rendement interne), le CAGR (taux de croissance annuel composé) et le Max Drawdown. Visualisez la répartition de vos actifs par poche d’allocation personnalisée et suivez vos plus-values réalisées au fil du temps. Sur le graphique en anneau, un appui sur un libellé de la légende se comporte comme un appui sur la part correspondante.

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JOURNAL DES OPÉRATIONS
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Chaque mouvement est enregistré et classé chronologiquement. Filtrez par type d'opération, naviguez mois par mois, et exportez l'intégralité de votre historique en JSON en un seul clic.

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CONFIDENTIALITÉ ET CONTRÔLE
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Pas de compte Velum à créer : votre portefeuille et votre historique sont stockés en priorité sur votre iPhone. Un code PIN à 4 chiffres protège l’accès à l’application. Velum n’exploite pas vos données de portefeuille sur ses propres serveurs.

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TRANSPARENCE
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Velum n'est pas un service bancaire : elle ne se connecte pas à votre banque pour récupérer automatiquement vos relevés ni ne reçoit vos identifiants courtier. Vous saisissez vos opérations manuellement ou les importez via un fichier CSV que vous choisissez. Les cours affichés peuvent être actualisés sur demande via le réseau (sans envoi de votre fichier de sauvegarde ni de vos identifiants). Les chiffres et graphiques reflètent les données présentes dans l’app.

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POUR QUI ?
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Investisseurs particuliers qui suivent un portefeuille boursier et qui veulent un outil dédié, sobre et orienté décision : sans compte à créer, sans publicité.

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TARIFS ET ÉVOLUTIONS
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Velum est gratuit dans sa version actuelle.

Les prochaines mises à jour pourront notamment inclure : élargissement des formats CSV courtiers, suivi et simulation d’investissements programmés (DCA), benchmark comparatif par période face aux grands indices, simulation de retraits et projection patrimoniale, aides fiscales (plus-values imposables, plafonds), et d’autres outils pour les investisseurs actifs. Des fonctionnalités avancées pourront être proposées en option ultérieurement.